河南林州贷款黑名单(林州农村信用社电话)

2021年8月31日，安阳银监分局根据《个人贷款管理暂行办法》第13、18、31、32、35条，《农户贷款管理办法》第24条，《流动资金贷款管理暂行办法》第9、13、30条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第21条(银监发[2010]

《行政信息公开表》(安鉴罚字[2021]第8号)显示，李广益(林州市农村信用联社城郊信用社原主任)对林州市农村商业银行贷款“三查”失败负有直接责任。同日，安阳银监局根据《中国银监会关于印发银行业金融机构案件处置三项制度的通知》第十八条、第三十一条、第三十五条和《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》第九条、第十三条、第三十条，作出禁止李广益从事银行业务五年的行政处罚决定。

《行政处罚信息公开表》(安鉴罚字[2021]第9号)显示，李海清(原林州市农村信用社客户经理)对林州市农村商业银行贷款“三查”负有直接责任。同日，安阳银监局根据《个人贷款管理暂行办法》第十三条、第三十一条、第三十五条、《流动资金贷款管理暂行办法》第二十四条、《个人贷款管理暂行办法》第九条、第十三条、第三十条，对李海清作出行政处罚决定，禁止其从事银行工作五年。

《行政信息公开表》(安鉴罚字[2021]第10号)显示，李永生(原林州市农村信用社客户经理)对林州市农村商业银行贷款“三查”负直接责任。同日，安阳银监局根据《农户贷款管理办法》第十三条、第三十一条、第三十五条、《流动资金贷款管理暂行办法》第二十四条、《个人贷款管理暂行办法》第九条、第十三条、第三十条，对李永生作出行政处罚决定，禁止其从事银行工作六年。

第十三条贷款人受理借款人贷款申请后，应进行尽职调查，对个人贷款申请内容及相关信息的真实性、准确性和完整性进行调查核实，并形成调查评估意见。

第三十一条委托贷款人支付的，贷款人在使用贷款时应要求借款人提出支付申请，并授权贷款人按照本合同约定的方式支付贷款资金。

贷款人应在贷款资金发放前审查借款人的相关交易资料和凭证是否符合本合同约定的条件，并在支付后做好相关细节的确认记录。

103010第三十二条：委托付款完成后，贷款人应当详细记录资金流向，收集并保存相关凭证。

03010第三十五条：个人贷款发放后，贷款人应采取有效措施跟踪、检查、监控和分析贷款资金的使用情况、借款人信用和担保的变化情况等。从而保证贷款资产的安全。

103010第二十四条：贷前调查要深入了解借款人的收支、经营情况，以及个人人品、信用等软信息。严格执行现场调查制度，对借款人及其家庭成员进行访谈，并做好访谈记录，包括文字、图片或图像。借助村委会、德高望重的村民、管理界领袖等社会力量，准确了解借款人的情况和经营风险。

003010第九条：贷款人应与借款人约定明确、合法的贷款用途。

流动资金贷款不得用于固定资产、股权等投资，不得用于国家禁止生产经营的领域和用途。

流动资金贷款不得挪用，贷款人应按合同规定检查和监督流动资金贷款的使用。

103010第十三条：贷款人应当以现场和非现场相结合的方式进行尽职调查，形成书面报告，并对其内容的真实性、完整性和有效性负责。尽职调查包括但不限于以下内容：

(1)借款人法定代表人和管理团队的组织结构、公司治理、内部控制和资信情况；

(二)借款人的经营范围、核心业务、生产经营、业务规划和贷款期间的重大投资计划等。

(3)借款人的行业状况；

(4)借款人的应收账款、应付账款、存货等真实财务状况；

(5)借款人的总营运资金需求和现有融资负债；

(6)借款人的关联方及关联交易；

(7)贷款的具体用途及与贷款用途相关的交易对手的资金占用情况；

(9)对于有担保的流动资金贷款，需要调查抵押物的权属、价值和变现难度，或者担保人的担保资格和能力等。

03010第三十条：贷款资金发放后，贷款人应加强管理。贷款人应根据借款人的行业和业务特点，通过定期和不定期的现场检查和非现场监测，分析借款人的业务、财务、信用、支付、担保和融资数量及渠道变化，掌握影响借款人偿债能力的各种风险因素。

第二十一条银行业金融机构的审慎经营规则由法律、行政法规规定，或者可以由国务院银行业监督管理机构依据法律、行政法规制定。

前款规定的审慎经营规则包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中度、关联交易、资产流动性等。

银行业金融机构应严格遵守审慎经营规则。

《农户贷款管理办法》(银监发[2010]111号)《流动资金贷款管理暂行办法》第十一条：案件风险信息经调查确认为案件的，或者银监局，

银监会直接监管的银行业金融机构总部未经报送案件风险信息直接确认为案件的应当按照本办法的规定向银监会案件稽查部门报送《案件信息确认报告》(附件二)。案件信息报送的时点为案件确认后24小时之内。

案件的确认标准为：公安、司法机关立案侦查的；银行业金融机构向公安、司法机关报案并立案的；银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案的；银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的。

《中国银监会关于印发银行业金融机构案件处置三项制度的通知》（银监发〔2010〕111号）《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》第二十二条：各有关单位不得瞒报、漏报、迟报、错报相关信息，或者漏登、迟登、错登相应台账。违反本办法的，按照《中华人民共和国银行业监督管理法》的有关规定给予处罚。

以下为原文：

相关问答：农商银行贷款会查征信报告吗？

查询征信的，查征信是银行贷款审批风险评估的重要环节。渣打银行信贷信息是接入央行征信系统的，既要向征信系统报数据，也通过征信系统查个人和企业信用状况。