平安信托回应同业存款被套取(信托资金违规投向房地产)

“用信托资金发放土地储备贷款”已暂停多年。为什么云南信托因为这个案子又收到一张罚单？

1月10日，云南银保监局宣布，云南信托因违规用信托资金发放土地储备贷款被罚款50万元。同时，对4名责任人进行了警告和罚款，包括时任云南信托副总裁的舒光、时任创新业务部副总经理的陈鹏、时任创新业务部信托经理的张鲁英、时任创新业务部信托经理助理的余宝元。罚金从6万元到10万元不等。

时任副总裁的舒光，现任公司总裁。历任云南信托总裁办公室主任、合规部总经理、副总裁、董事会秘书、董事。2013年2月，舒光开始担任公司的“特许”副总裁。2018年9月，银监会云南监管局核准曙光云南信托行长任职资格，正式接替原行长田。

“当时的渠道、房产等业务没有现在这么限制，界定标准也没有后来那么明确。这几年的政策标准和以前大不一样。”上述负责人还表示。

根据财政部、国土资源部此前发布的《土地储备资金财务管理办法》，土地储备资金是指纳入国土资源部目录管理的土地储备机构按照国家有关规定，为实施征收、收购、优先购买、土地收回和前期开发所需的资金。

易信托研究员表示：“一般来说，涉及土地出让金的融资是监管比较关注的一个方面。只有银行和信托公司有资格获得贷款。2010年政策收紧后，信托公司近几年没有看到类似项目。应该是政府和银行主导的业务。”

事实上，早在2010年2月，银监会就发布了《关于加强信托公司房地产信托业务监管有关问题的通知》号文，其中第四条要求信托公司不得以信托资金发放土地储备贷款。土地储备贷款是指向借款人发放的用于土地收购、土地前期开发整理的贷款。

此后，信托公司业务暂停，银行作为重要的放贷机构，仍在开展。金融同业通道业务可能成为信托公司的规避方式之一。

随后，当地方偿债风险被推上风口浪尖时，土地储备贷款被全面叫停。2016年2月，财政部、国土资源部、人民银行、银监会联合发布《关于规范土地储备和资金管理等相关问题的通知》号文，要求自2016年1月1日起，各地不得向银行业金融机构举借土地储备贷款。

在政策再次收紧后，许多银行也因这种违规行为收到了罚款。2021年，5家银行及其分行和支行被罚款。

如2021年4月，中国农业银行嘉定支行被要求改正，罚款50万元。原因是2016年1月至2019年7月，该支行违规提供政府融资和土地储备贷款。

2021年5月，渤海银行被罚款9720万元。原因之一是非法土地储备贷款。

2021年7月，中国进出口银行被银监会罚款7345.6万元。原因之一是非法和变相的土地储备贷款。

同月，中国建设银行上海浦东分行被责令改正，共罚款110万元。原因之一是2017年4月至6月，该分行以流动资金贷款形式违规发放土地储备贷款。

2021年12月，中国工商银行三峡分行因违规发放土地储备贷款等5项原因被罚款160万元。

但近年来，并没有多少信托公司因为这个原因受到处罚。最后一张票要追溯到2018年6月。光大信托因违规使用信托资金进行土地储备贷款被罚款30万元。此前，2015年11月，山西信托因违规发放土地储备贷款被罚款20万元。

此次被处罚的云南信托，是原云南国际信托投资公司增资改制后重新注册的。经过几次增资，注册的c

2021年11月，公司第一大股东由云南省财政厅变更为云南国有金融资本控股集团有限公司(简称“云南金控集团”)，持股比例为25%。对此，云南信托表示，主要是加大对云南经济发展的金融支持，也是信托服务实体经济和民生发展，回归本源的举措。是正常的股权变动，不影响公司正常经营。

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