套路贷团伙覆灭(罹患重病)

她有稳定的收入，住着宽敞的别墅，女儿即将大学毕业。吴老师原本有一个幸福美满的家庭，但这一切都在妻子王女士遇到一家“贷款”公司后发生了翻天覆地的变化。

这个“贷款”公司表面上看起来是正规的放贷公司，实际上是典型的“套路贷”犯罪集团，通过非法向他人放贷，收取高额利息和斩首利息(第一个月要支付的利息)，采用暴力手段讨债，涉恶。

2019年9月4日至12月1日，阳江阳西警方对该涉恶犯罪集团开展集中收网行动，先后抓获黄某武、詹、波等9名团伙成员，破获非法拘禁、敲诈勒索、寻衅滋事等案件6起。并扣押了金额超过380万元的贷款文件。

寻衅滋事案引恶势力团伙涉“套路贷”

2018年4月26日，阳西警方接到事主徐某报警，称其位于阳西县智磨镇的珠宝加工店，在阳西县智磨镇某豪宅门口被泼红漆和粪便。我以为这是一起普通债务纠纷引发的寻衅滋事案。没想到，背后有一个恶性的“套路贷”犯罪集团。

经多方调查，阳西警方查明，报警人徐某之子徐某艳于2017年11月先后向阳西县证大信融投资公司、宜信投资公司借款。因徐某燕无力偿还本息，两家投资公司派出的催债人员采取各种非法方式催债。

2017年12月至2018年4月期间，徐某燕家及其母亲徐某的珠宝加工店及其家中多次被讨债人泼红漆、泼粪便，其母亲徐某收到讨债人威胁、恐吓、辱骂电话次数较多。2018年4月4日，许被两家公司的讨债人强行带到宜信投资公司进行殴打，并被强制还债。最后，在其亲属协助警方后，许被警方解救。

从此，许只能去外地避债，逢年过节也回不了家。我以为我可以避开讨债人。不料，讨债人转而威胁、逼迫许的母亲，让许为许还债。

讨债人的违法行为极其恶劣。为深挖其背后的团伙，市县两级公安机关对此案高度重视，立即整合警力，组成“404”专案组深入调查此案。

“套路贷”犯罪的幕后指挥者浮出水面。

经过警方专案组一个多月的深入侦查，一个以暴力手段参与讨债的“套路贷”犯罪集团的组织架构逐渐清晰。“这个犯罪集团的组织结构很清楚。幕后资助的老板、贷款业务员、负责暴力讨债的人、负责虚假诉讼的棍子都浮出水面，这个犯罪集团的团伙成员分工非常明确。”专案组的警方分析。

黄成立三家借贷公司后，纠集詹、史某田、罗某瑞、波、杨某强等有前科的人员负责讨债。为方便追债，黄还出资10余万元与波、杨某强在阳西县成立汽车租赁行，方便追债时使用。

至此，一个以黄某武为首的分工明确的犯罪集团，在阳西进行了长达一年的“套路贷”违法犯罪活动，给阳西当地社会治安造成了极其恶劣的影响。

各种贷款名都是一样的套路。

分期贷、信用贷、女神贷、手机贷这些五花八门的名字，都是证大、宜信、丁健巧妙设置的贷款名称。事实上，无论借款人以哪种形式进行借款，借款人签订的借条合同都是一样的，俗称“民间借贷”，需要支付10%的手续费和5%的手续费，才能贷款成功。

2017年11月，杨吴女士因病急需用钱。经朋友介绍，她来到证大公司借了3万元。我以为贷款可以解燃眉之急。没想到，吴女士的厄运从踏进证大公司的那一刻就开始了。

因为急需用钱，在业务员巧妙的声音下，吴女士签了一张3万元的合同收据，但吴女士拿到的实际借款是2.55万元，因为证大公司从这3万元借款中扣除了10%的手续费和5%的“砍头利息”。

在连续支付了四期利息后，吴女士因病情加重，在家休养。因无力偿还利息，李、罗某瑞、波等讨债人经常在凌晨时分开车来到吴女士家楼下，用高音喇叭辱骂吴女士，给其生活造成极大困扰。

见吴女士实在无力还债，2018年8月6日，罗等人将吴女士的担保人胡先生强行扣押至证大公司，对其进行辱骂和殴打。期间，胡先生向她的朋友谢先生求助。在谢先生到证大公司帮助胡先生将18000元转给罗后，胡先生被“释放”。

“当受害人无法偿还向证大借款时，追债人会用各种手段逼迫受害人继续向宜信和丁健借款，以偿还证大的利息。高昂的手续费和利息会让受害人偿还越来越多的钱。在受害人没有支付能力的情况下，将姚某吉、刘某光委托法院进行民间借贷诉讼，最终成为无底洞。”专案组民警介绍。

受害人王女士是阳西某学校的老师。她的丈夫吴先生是一名中学教师，她有一个即将大学毕业的女儿。但王女士无力偿还赌债，想通过贷款再次赌博。结果，她落入了“套路贷”团伙设下的圈套。证大公司借了4万元后，王女士继续沉浸在赌博中，一次次输钱，一次次借款，最后本息增加。讨债人经常去她家“静坐”，骚扰她的生活。她的家人遭受邻居异样的眼光，被迫卖掉房子和汽车来还债。最终，丈夫和她离婚，女儿也不愿意再回家。原本幸福的三口之家，现在变得支离破碎。

为基于合同的虚假起诉留空白

除了以非法拘禁、寻衅滋事、敲诈勒索等手段逼迫被害人还贷。在被害人签订借条合同时，放贷公司利用被害人急需用钱的特点，在借条合同中设置陷阱，只让被害人在借款人一栏签字，而借款人、利息、周期、年利率一栏故意空出来。

放开

贷公司为何要这样操作？专案组民警解释:“当受害人无法偿还债务时，黄某武等人就会在被借款人一栏中添上陈某崧、陈某涛、韦某存等人的名字，借用这些人的名字，进行虚假民间借贷诉讼。”

在借据上签上被借款人名字后，黄某武就让姚某姬、刘某光两名“状棍”伪造与陈某崧、陈某涛、韦某存等人之间存在亲属关系，从而顺利成章成为诉讼代理人，然后在借款利息上添上“2%”的利率，就能到法院进行正常的民间借贷诉讼，姚某姬、刘某光两人也从中获利。

通常在受害人接到法院传票，主动还款，达到目的后，两人就会到法院撤诉。

在阳西警方对以黄某武为首的涉恶犯罪集团进行收网后，阳西警方接报讨债类警情呈断崖式下降，2019年9月4日至2020年1月1日，全县接报讨债类警情为0，2020年1月1日至今接报讨债类警情5起（均是正常的债务纠纷）。

目前，该“套路贷”涉恶犯罪集团主要成员黄某武、吴某立、陈某绪、罗某斌、陈某湛、陈某固、杨某强、陈某波、关某富等9人已被阳西县人民法院以非法拘禁罪作出一审判决，并且没收作案工具和作案非法所得。

至此，一个性质恶劣的“套路贷”涉恶犯罪集团被全链条摧毁，有效维护了阳西社会治安环境。

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