中国四大银行亏损情况(四大行净利润)

众所周知，银行是中国最赚钱的行业。近日，国内各大银行2021年财报也陆续公布。其中，四大国有银行收入和利润再创新高。

一、最赚钱的公司：中国四大银行VS美国科技巨头

2021年财务报告：

工商银行营业收入9427.62亿元，同比增长6.8%；净利润3502.16亿元，同比增长10.2%。

建行营业收入8242.5亿元，同比增长9.05%；净利润3025.1亿元，同比增长11.6%。

中国农业银行营业收入7199.2亿元，同比增长9.4%；净利润2411.8亿元，同比增长11.7%。

中国银行营业收入6055.6亿元，同比增长7.1%；净利润2165.6亿元，同比增长12.3%。

四大行利润增长均跑赢去年中国8.1%的GDP增速。从净利润来看，四大国有银行绝对是中国最赚钱的公司。

对比一下美国最赚钱的公司，换算成人民币。2021年苹果净利润6385亿元，谷歌净利润4828亿元，微软净利润4520亿元，都是科技公司。

美国四大银行2021年净利润分别为：摩根大通银行3068亿元，美国银行1941亿元，花旗银行1394亿元，富国银行1369亿元。除了摩根大通银行的净利润略高于中国建设银行，其他几家美国银行的净利润都远低于中国四大行。

显然，美国四大银行的利润与中国四大银行相比相形见绌，即使美联储的钱放出来了。去年美国几家银行的净利润几乎翻了一番，富国银行2021年的净利润甚至是2020年的6倍多。

二。中美四大银行资产和市值比较

截至2021年末，工商银行总资产35.17万亿元，同比增长5.5%；负债总额31.90万亿元，同比增长4.8%。

建行总资产达30.25万亿元，增长7.54%；负债总额27.64万亿元，增长7.37%。

农业银行总资产29.1万亿元，同比增长6.9%；负债总额为26.65亿元，同比增长6.6%。

中国银行总资产26.72万亿元，同比增长10.22%；总负债24.37万亿元，增长9.59%。

摩根大通银行总资产23.75万亿元，总负债21.91万亿元。美国银行总资产20.13万亿元，总负债18.42万亿元。花旗银行总资产14.54万亿元，总负债13.27万亿元。富国银行总资产12.39万亿元，总负债11.18万亿元。

截至2022年4月1日中午，中国工商银行市值1.7万亿，中国建设银行1.57万亿，农业银行1.08万亿，中国银行9626亿。

摩根大通银行市值2.56万亿，美国银行市值2.11万亿，花旗银行市值6688万亿，富国银行市值1.17万亿。

从资产规模来看，美国四大行落后于中国四大行。从市值来看，除了花旗银行，摩根大通银行和美国银行的市值都高于中国四大行。富国银行2021年净利润远不及农行和中行，市值也超过农行和中行。

工行2021年营业收入9427.62亿元，全年净利润3483.4亿元；利息净收入6906.8亿元，占营业收入的73.26%，占净利润的198%。

建行营业收入8242.5亿元，净利润3025.1亿元，利息净收入6054.20亿元。利息净收入占营业收入的73.45%，占净利润的200%。

农行营业收入7199.2亿元，净利润2411.8亿元，利息净收入5780亿元。利息净收入占总收入的80.29%

花旗银行营业收入710.8亿美元，净利润219.52亿美元。利息净收入424.94亿美元，占营业收入的59.78%，净利润的194%。

富国银行营业收入784.92亿美元，净利润215.48亿美元，利息净收入357.79亿美元，利息净收入占营业收入的45.58%，净利润的166%。

而美国四大行的净利息收入低于中国四大行，花旗银行占比不到60%，其他三家不到50%，甚至摩根大通银行也只有43%。由于花旗银行的净利息收入占比很高，在净利润高于富国银行的情况下，其市值只是富国银行的一半多一点。

4.为什么招行市值逼近工行和建行？

从去年开始，招商银行市值一度超过建设银行。虽然现在建行市值超过招行，但招行净利润只有建行的39.6%。为什么招行的估值在中行那么高？

目前工行、建行、农行、中行、招行市值分别为1.7万亿、1.57万亿、1.08万亿、9626亿、1.19万亿。

工行的动态市盈率为4.88，建行为5.2，农行为4.47。

，中国银行动态市盈率4.45，招商银行动态市盈率9.91。

招商银行市值仅次于工商银行和建设银行，已经和农业银行和中国银行拉开差距。从动态市盈率指标上看招商银行几乎是几家国有大银行的2倍。

而招商银行2021年净利润1199亿，只是工商银行的34.4%，建设银行的39.6%，农业银行的49.7%，中国银行的55.4%。

招商银行的竞争力就在于其净利息收入2,039.19亿元，只占到该行营业收入3312亿的61.6%。而2021年招行非利息收入增速20.75%，也远高于净利息收入的增速10.21% 。

一般认为一家银行净利息收入过高，则表示其市场竞争力不足。因为长远来说，随着银行间竞争的加剧和利率的走低，中国迟早也会像欧美那样出现零利率的情况，对于依赖净利息收入的银行来说，在零利率市场下就会完全失去竞争力。

所以在资本市场里，给予那些非利息收入比例高的银行更高估值。美国四大银行的非利息收入都明显高于中国四大银行，尤其是摩根大通银行通过深耕综合金融，在零售、投行、资产管理等多个业务领域位居行业前列，降低了对息差收入的依赖，非息收入最高曾超过60%，2021年也高达57%。

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上林院：杨飞，经济学博士，高校教师，深度观察产业经济与财经事件。

相关问答：中国四大银行是哪四个?

中国四大银行有中国工商银行、中国建设银行、中国银行、中国农业银行。

1、中国工商银行

（INDUSTRIALANDCOMMERCIALBANKOFCHINA，简称ICBC，工行）成立于1984年1月1日。总行位于北京复兴门内大街55号，是中央管理的大型国有银行，国家副部级单位。中国工商银行的基本任务是依据国家的法律和法规，通过国内外开展融资活动筹集社会资金，加强信贷资金管理，支持企业生产和技术改造，为我国经济建设服务。

2、中国建设银行

（ChinaConstructionBank）成立于1954年10月1日。总行位于北京金融大街25号，是中央管理的大型国有银行，国家副部级单位。中国建设银行主要经营领域包括公司银行业务、个人银行业务和资金业务，在29个国家和地区设有分支机构及子公司，拥有基金、租赁、信托、人寿、财险、投行、期货、养老金等多个行业的子公司。

3、中国银行

（BANKOFCHINA）经孙中山先生批准，于1912年2月5日正式成立。总行位于北京复兴门内大街1号，是中央管理的大型国有银行，国家副部级单位。中国银行作为中国共产党领导下的国有金融机构，以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导。中国银行是香港、澳门地区的发钞行，业务范围涵盖商业银行、投资银行、基金、保险、航空租赁等。

4、中国农业银行

（AGRICULTURALBANKOFCHINA，简称ABC，农行）成立于1951年。总行位于北京建国门内大街69号，是中央管理的大型国有银行，国家副部级单位。中国农业银行是中国金融体系的重要组成部分，提供各种公司银行和零售银行产品和服务，同时开展金融市场业务及资产管理业务，业务范围还涵盖投资银行、基金管理、金融租赁、人寿保险等领域。

扩展资料：

全球权威杂志英国《银行家》发布2018年全球1000家大银行榜单，中国四大银行首次位列1000大银行前四名。

按照排名顺序，前四名分别为：中国工商银行、中国建设银行、中国银行、中国农业银行。

与2017年相比，前十大银行名单整体保持不变，仍主要集中在中国（4家）、美国（4家）、英国（1家）和日本（1家）四国。

参考资料来源：百度百科-中国四大银行

相关问答：中国四大银行是哪四家？

家族财富密码评论员云朵：

这个问题应该是问中国四大国有银行吧？那我们今天就来了解一下。中国四大国有银行是指由中央直接管控的四个大型国有银行，包括：中国银行、中国农业银行、中国工商银行、中国建设银行，也称作中央四大行，代表着中国最雄厚的金融资本力量。

中国银行是中国四大银行中历史最悠久的银行，于1912年1月24日由孙中山总统下令批准成立，至今已有百年的历史。也是国内全球化、多元化程度最高的银行，机构遍及中国内地及51个国家和地区，主要经营商业银行业务，包括公司金融业务、个人金融业务和金融市场业务等。

中国农业银行成立于1951年，成立之初主要负责在广大的农村开展储蓄和借贷等业务。但时至今日，中国农业银行已是中国金融体系的重要组成部分，也是世界五百强企业之一，在全球银行1000强中排名前7位，穆迪信用评级为A1。2010年7月15日和16日，农行A股、H股分别在上海证券交易所和香港联交所成功挂牌上市，总市值位列全球上市银行第5位。

中国四大银行中，广大人们群众中接着的比较多一般是中国工商银行，成立之初主要负责在城市开展储蓄和借贷等业务。至今是是中国最大的商业银行之一，基本任务是依据国家的法律和法规，通过国内外开展融资活动筹集社会资金，加强信贷资金管理，支持企业生产和技术改造，为我国经济建设服务。2016年8月，中国工商银行在2016中国企业500强中，排名第4位。2017年2月，BrandFinance发布2017年度全球500强品牌榜单，中国工商银行排名第10位。2017年7月31日《财富》中国500强排行榜发布，中国工商银行排名第7位。

中国建设银行成立于1954年10月1日，总行位于北京金融大街25号，是大型国有商业银行。中国建设银行主要经营领域包括公司银行业务、个人银行业务和资金业务，在中国内地设有分支机构14121家，在香港，台湾，墨尔本等地设有分行，拥有建信基金、建信租赁、建信信托、建信人寿、中德住房储蓄银行、建行亚洲、建行伦敦、建行俄罗斯、建行迪拜、建银国际等多家子公司，为客户提供全面的金融服务。